Pénzmosás elleni szabályzatunk

A Revolution Casino minden befizetését és kifizetését törvényes forrásból származó pénzként kezeljük, és ezt hitelt érdemlően igazolnunk is kell. Ez az oldal összefoglalja, mikor és milyen dokumentumokat kérünk Öntől, mennyi idő alatt zajlik az ellenőrzés, és mi történik, ha az igazolás nem felel meg a követelményeknek.

Pénzmosás elleni elkötelezettségünk

Máltai szerencsejáték-engedélyünk (MGA/B2C/394/2017) alapján működünk, üzemeltetőnk az AG Communications Ltd. Az engedélyhez kötődő pénzmosás és terrorizmusfinanszírozás elleni előírásokat az uniós irányelvekkel és a hatályos magyar követelményekkel együtt alkalmazzuk, függetlenül attól, hogy honnan lép be a platformra.

Ez a kötelezettség három gyakorlati eszközt jelent a napi működésünkben: az ügyfélazonosítást a regisztrációkor, a fokozott ügyfél-ellenőrzést meghatározott összeghatárok felett, valamint a befizetések és kifizetések folyamatos figyelését. Mindhárom folyamatot kijelölt megfelelőségi felelősünk (MLRO) koordinálja, aki a hatósági bejelentési kötelezettségeket is teljesíti.

Mikor és mit ellenőrzünk

Minden új fiókot a regisztráció pillanatában alapszintű adatellenőrzésen futtatunk át: a nevet, a születési dátumot, a lakcímet és a kapcsolattartási adatokat vetjük össze a nyilvános adatbázisokkal. A teljes személyes azonosítást (KYC) minden esetben az első kifizetés igénylése előtt fejezzük be, az összeg nagyságától függetlenül.

Előfordul, hogy korábban is ellenőriznünk kell. Ha az együttes befizetés eléri a magyar jogszabályban meghatározott, 2 000 eurónak megfelelő küszöböt, vagy szokatlan játékmintázatot észlelünk, a teljes igazolási csomagot még azelőtt bekérjük, hogy bármilyen kifizetést indítanánk.

• Érvényes fényképes személyazonosító igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Fogyasztási cím igazolása közüzemi számlával vagy bankszámlakivonattal, 90 napnál nem régebbi keltezéssel
• A befizetésre használt fizetési eszköz tulajdonjogának igazolása, például lemaszkolt bankkártya fotója vagy e-pénztárca képernyőképe
• Szükség esetén a pénz forrását igazoló dokumentum

Hogyan zajlik az azonosítás

Lépések röviden

A folyamatot úgy alakítottuk ki, hogy ne vegyen el önnél több időt, mint egy hétköznapi ügyintézés. A dokumentumokat titkosított tárolóban őrizzük, kizárólag az azonosítással megbízott munkatársaink érik el, és reklám- vagy értékesítési célra soha nem használjuk fel őket. A feltöltés HTTPS-kapcsolaton keresztül történik, a megőrzés alatt pedig naplózzuk minden hozzáférést.

• Nyissa meg a fiókbeállításokban az igazolás fület, és töltse fel kért dokumentumait.
• Rendszerünk ellenőrzi a képek olvashatóságát, majd kollégánk kézi felülvizsgálatot végez.
• Hiányosság esetén e-mailben és a fiókértesítésekben pontosítjuk a kérést.
• Az eredményt e-mailben közöljük, sikeres igazolás esetén a kifizetési korlátozások automatikusan megszűnnek.
• Az ellenőrzés szokásos időtartama 24 és 72 óra közötti; csúcsidőszakban a határidő felső véve tarthat.

Pénzforrás igazolásának szabályai

Jogszabályi kötelezettségünk, hogy bizonyos helyzetekben ne csak a személyazonosságát, hanem a beváltott vagy játszott pénz eredetét is ellenőrizni tudjuk. Kérik tőle, nem: kérik Öntől. Ilyen kérést akkor küldünk, ha egy összeg nagysága vagy a befizetések gyakorisága lényegesen eltér a fiókra jellemző szokásos mintázattól, illetve ha jelentősebb kifizetést igényel.

Nem a vagyoni helyzetét értékeljük, kizárólag azt igazoljuk, hogy az adott összeg törvényes forrásból származik. Elfogadott igazolás például a munkabér igazolás, a bankszámlakivonat, az adóbevallás, ingatlan- vagy járműértékesítési szerződés, valamint öröklési vagy ajándékozási okirat. Az egyetlen megfelelő dokumentum típusa mindig az adott helyzettől függ, ezért a kérésben mindig konkrétan megnevezzük, mit fogadunk el.

Tranzakciók figyelése nálunk

Limit a fizetési mód szerint

A befizetéseket és kifizetéseket automatizált rendszerrel figyeljük, amely a szokatlan összegeket, ismétlődő mintázatokat és egymást gyorsan követő tranzakciókat jelzi. Egy jelzés esetén mindig emberi felülvizsgálat következik, és szükség esetén frissített igazoló dokumentumokat kérünk. A kifizetést lehetőség szerint ugyanarra a fizetési eszközre küldjük, amerről a befizetés érkezett, ezzel is biztosítva, hogy a pénz a jogos tulajdonoshoz kerüljön vissza. Ha a kártya időközben lejárt vagy zárolva lett, alternatív, a nevére szóló módot kínálunk.

A kriptovalutával végzett tranzakcióknál a tárcacím elemzése is része az ellenőrzésnek, így a bejövő összegek forrását is nyomon követjük ahol az látható.

Elmaradt igazolás következményei

Ha a kért dokumentum nem érkezik meg, vagy a benyújtott irat nem felel meg a követelményeknek, a rendszer korlátozza a fiókot. A korlátozás célja a pénz védelme: zárolt egyenleg senkinek sem vándorolhat tovább, amíg nem tudjuk, hogy jogos tulajdonosa van-e jelen. Az igényelt kifizetést visszatartjuk, a befizetés azonban korlátozás idején is megtehető, a játszott egyenleg pedig érintetlen marad.

Ha a kérés a dokumentumok pontosítása után is eredménytelen, vagy gyanút keltő, hamisítottnak tűnő iratot nyújtottak be, a fiókot felfüggesztjük, és a hatósági bejelentési kötelezettségünknek eleget teszünk. Hamis dokumentum benyújtása a fiók végleges lezárását és az érintett tranzakciók hatósági vizsgálatát vonja maga után, ezt minden esetben érvényesítjük.

Iratok megőrzési ideje

Az azonosításhoz benyújtott dokumentumokat az üzleti kapcsolat lezárása után még öt évig őrizzük meg, mert a jogszabály pontosan ezt az időtartamot írja elő a hatósági ellenőrzések és a tranzakciók utólagos visszakövetése érdekében. Ez idő alatt az adatokhoz csak a megfelelőségi csapat fér hozzá, hozzáférésüket naplózzuk.

Az öt év leteltével a dokumentumokat biztonságosan megsemmisítjük, és a személyes adatokat a honlapon közzétett adatkezelési tájékoztatónk szerint kezeljük. Az adatvédelmi jogszabály szerinti betekintési és helyesbítési jogát ez alatt az idő alatt is érvényesítheti a ügyfélszolgálatunkon keresztül.

Gyakori kérdések

Mennyi idő alatt készül el az igazolás?

Szokásos esetben 24 és 72 óra között. Csúcsidőszakban vagy bonyolultabb pénzforrás-igazolásnál a hosszabb határidő a reális, ilyenkor e-mailben jelezzük, ha további dokumentumra van szükség.

Miért kell fotó a bankkártyámról?

Mert a kifizetést alapértelmezetten ugyanarra a fizetési módra küldjük, amerről a befizetés érkezett. A kártyafotóval azt igazolja, hogy a kártya az Öné. A fotón a kártyaszám első és utolsó négy számjegyén kívül minden érzékeny adatot takarjon le.

Kaphatok kifizetést azonosítás nélkül?

Nem. Az első kifizetés előtt minden fiókot teljes körűen azonosítunk, az összeg nagyságától függetlenül, ezt a máltai engedélyünk és a magyar jogszabály is előírja.

Mi történik a dokumentumaimmal, ha bezárom a fiókomat?

Az iratokat a fiók lezárása után öt évig őrizzük meg biztonsági okból, majd biztonságosan megsemmisítjük őket. Erről és minden más adatkezelési kérdésről az adatvédelmi tájékoztatónk ad részletes felvilágosítást.